E phasaladitšwe · Sepedi

Go bula akhaonto ya banka ya khampani kua China

Tlhahiso ya tirišo ye e bonolo bakeng sa bathomi ba mafele ba go hloma khampani China: mehuta ya diakhaonto, dingwalwa tše di nyakegago, go kgetha banka, ditebogo tša go hlokomela le diphošo tše di tlwaelegilego. Ke tshedimošo ka kakaretšo, e se ke ya ba keletšo ya semolao goba ya lekgetho.

Ge o hloma khampani kua China (mainland), go bula akhaonto ya banka ya khampani ke kgato ya bohlokwa kudu. Akhaonto yeo e šomišwa go amogela madi a bareki, go lefa bafani ba dithoto le bašomi, go lefa lekgetho le go boloka dithoto tša khampani. Maikemišetšo a taodišo ye ke go go fa tlhahiso ya tirišo ka ga seo o ka se lebelelago, eupša ga se keletšo ya semolao goba ya lekgetho. Melao le ditshenyegelo di ka fetoga, gomme o swanetše go bolela le moeletsi wa semolao le wa lekgetho kua China le banka ya gago ka nako ye nngwe le ye nngwe.

1. Kwešiša mehuta ya diakhaonto

Kua China, diakhaonto tša banka tša dikhampani di arogantšwe ka mehuta ye e latelago, gomme go bohlokwa go kwešiša phapang ya tšona pele o thoma dikgato.

• Akhaonto ya motheo (basic deposit account): Ye ke akhaonto ya motheo ya khampani. E dumelela go amogela le go tšea madi, go lefa dipuku tša banka le go šomiša ditirelo tša go lefa ka mokgwa wa dijithale. Khampani e ka ba le akhaonto e tee ya motheo fela.
• Akhaonto ya kakaretšo (general deposit account): E šomišwa bakeng sa go boloka madi le go lefa, eupša e ka se ke ya ba le ditirelo ka moka tša akhaonto ya motheo. E ka ba le tše dintši.
• Akhaonto ya go boloka (special deposit account): E šomišwa bakeng sa maikemišetšo a itšego, go swana le madi a diprojeke goba a tšhelete ya go boloka.
• Akhaonto ya madi a dinaga dišele (foreign currency account): E bohlokwa ge o amogela madi a tšhelete ya dinaga dišele goba o lefa bafani ba dinaga dišele. E ka ba ya USD, EUR goba ya tšhelete ye nngwe.

Banka e tla go kgothaletša go bula akhaonto ya motheo pele, gomme ka morago o ka oketša diakhaonto tše dingwe ge khampani e gola.

2. Dingwalwa tše di nyakegago

Banka ye nngwe le ye nngwe e na le lenaneo la yona la dingwalwa, eupša gantši o tla nyaka tše di latelago:

• Lengwalwa la go hloma khampani (business licence): Ye e hwetšwa ka morago ga go ngwadiša khampani go SAIC (goba SAMR) gomme e bontšha leina la khampani, mohloma, le mokgwa wa khampani.
• Business licence ya mohlankedi yo a emetšego khampani (legal representative): Banka e nyaka go bona gore ke mang yo a nago le matla a go emela khampani.
• Boitsebišo bja mohlankedi: Pasa goba ID ya naga ya gago, gammogo le visa ya go šoma China ge o le mo nageng.
• Articles of Association (company charter): E bontšha kamoo khampani e laolwago gona le mang yo a nago le matla a go saena.
• Lengwalwa la go kgetha banka le saene ya khampani: Banka e ka nyaka foromo ya yona ya go bula akhaonto, yeo e saenwago ke mohlankedi yo a nago le matla.
• Dingwalwa tša lekgetho le tša go ngwadiša: Go akaretša nomoro ya go ngwadiša lekgetho le dingwalwa tša go hloma.
• Bohlatse bja adiresse: Konteraka ya rente ya ofisi goba lengwalwa la go hloma adiresse ya kgwebo.
• Dingwalwa tša go hlahloba madi (KYC): Banka e tla nyaka go tseba mohloli wa madi a khampani le ba bang ba nago le kabelo (beneficial owners).

Dingwalwa tše dingwe di swanetše go fetolelwa go Sechaena gomme di netefatšwe ke notari goba motšea-molaotheo wa dingwalwa, go ya ka seo banka e se nyakago. Go lokiša dipuku tše ka nepo go ka fokotša nako ya go ema.

3. Go kgetha banka

Go na le dikgetho tše dintši: dibanka tše kgolo tša naga (go swana le Bank of China, ICBC, China Construction Bank, Agricultural Bank of China), dibanka tše di ikemetšego (go swana le China Merchants Bank), le dikala tša dibanka tša dinaga dišele. Ge o kgetha, nagana ka tše di latelago:

• Ditirelo tša go lefa ka dijithale: Bona gore banka e fa tirelo ya go lefa ka inthanete ye e loketšego khampani ya gago, gomme e na le app ye e šomago ka Seisemane goba ka Sechaena.
• Ditefelo le ditshenyegelo: Ditefelo tša go bula akhaonto, tša go boloka madi, le tša go fetiša madi di fapana kudu.
• Go ba le kalana kgauswi: Go ba le kalana kgauswi go thusa ge o nyaka go bolela le motho ka mabaka a itšego.
• Go amogela madi a dinaga dišele: Ge o na le bareki ba dinaga dišele, kgetha banka ye e nago le maiteko a go amogela dipešo tša dinaga dišele ka mokgwa wa go se be thata.
• Tše di nyakegago tša KYC: Dibanka tše dingwe di nyaka dingwalwa tše dintši go feta tše dingwe. Bolela le banka pele o ya go bula akhaonto.

Le ge dibanka tše kgolo di na le ditirelo tše dintši, dibanka tše di ikemetšego gantši di na le tirelo ya bareki ye e lekanego gabotse bakeng sa dikhampani tše nnyane tša dinaga dišele.

4. Go bula akhaonto ka mokgwa wa tirišo

Mokgwa o ka fapana go ya ka banka le toropo, eupša gantši o latela dikgato tše:

• Kgato ya 1: Bolela le banka pele. Letela kalana ye e kgauswi goba o leke banka ka inthanete go bona gore ke dingwalwa dife tše di nyakegago.
• Kgotso ya kopano: Bulela kopano le molaodi wa banka yo a šomago le dikhampani tša dinaga dišele.
• Kgato ya 2: Lokiša dipuku. Hlahloba dingwalwa ka moka, fetolela tše di nyakegago, gomme o netefatše gore di saenwe ke batho ba nago le matla.
• Kgato ya 3: Ya go banka ka bowena. Gantši mohlankedi yo a nago le matla o swanetše go ya banka ka bowena le pasa ya gagwe. Banka e tla tšea dinepe le go hlahloba boitsebišo.
• Kgato ya 4: Tlatsa diforomo. O tla tlatsa diforomo tša go bula akhaonto, ya go kgetha ditirelo tša go lefa ka dijithale le ya go dumelela KYC.
• Kgato ya 5: Go boloka madi a mathomo. Banka e ka nyaka gore o boloke tšhelete ye itšego go bula akhaonto. Bolela ka ga seo pele.
• Kgato ya 6: Amogela didirišwa. Ka morago ga go phethwa, o tla amogela nomoro ya akhaonto, dikarata tša banka (ge di nyakega) le didirišwa tša go lefa ka inthanete.

Nako ya go phetha e ka fapana go ya ka banka le go lokiša ga dingwalwa. Go ba le mohlankedi yo a bolelago Seisemane go ka thuša kudu.

5. Ditebogo tša go hlokomela

• KYC ga se ya moka. Banka e tla botsa ka mohloli wa madi le ka batho ba nago le kabelo. Araba ka nepo gomme o boloke dingwalwa tša go thekga.
• Melao ya go fetiša madi. China e na le melao ye e thata ya go laola madi a dinaga dišele. Bolela le banka pele o fetiša madi a magolo goba a dinaga dišele.
• Go boloka direkoto. Boloka dikopi tša dingwalwa ka moka tše o di filego banka le tšeo banka e go filego tšona.
• Go fetola ditlhaloso. Ge khampani e fetola mohlankedi goba kabelo, tsebiša banka ka nako.
• Go šomiša moemedi. Moemedi yo a nago le matla a go saena a ka thuša, eupša banka e ka nyaka gore mohlankedi yo a nago le matla a emele khampani ka bowena.

6. Diphošo tše di tlwaelegilego

• Go ya banka ntle le dingwalwa tše di feletšego goba tše di saenwago ka nepo.
• Go lebala go fetolela dingwalwa go Sechaena goba go di netefatša.
• Go se kwešiše gore banka e nyaka mohlankedi yo a nago le matla go ba gona ka bowena.
• Go kgetha banka ntle le go hlahloba ditefelo le ditirelo tša go lefa ka dijithale.
• Go se bolele le banka pele ka ga ditshenyegelo tša go boloka madi goba tša go fetiša madi.

7. Sephetho

Go bula akhaonto ya banka ya khampani kua China ke kgato ye e nyakago go lokišwa ka nepo, eupša e a kgonega ge o hlahloba dingwalwa le go bolela le banka pele. Hlokomela gore tshedimošo ye ke ya kakaretšo fela, e se ke ya ba keletšo ya semolao goba ya lekgetho. Melao ya dibanka le ya go laola madi e ka fetoga, gomme maemo a mangwe le a mangwe a swanetše go hlahlobjwa le moeletsi wa semolao le wa lekgetho wa China le banka ya gago.